Sektion 2 · Financial Advisory
Planung, die Liquidität, Schutz und Aufbau zusammen denkt.
Unabhängige Finanzberatung heisst bei uns: zuerst Zahlungsfähigkeit und Risiken, dann Renditefantasien. Wir steuern Liquidität, ordnen Vorsorge und sprechen Absicherung von Familien und Schlüsselpersonen klar an.
Unabhängige Finanzplanung
Vom Haushaltsbudget zur mehrjährigen Karte.
Viele Haushalte und Inhaberinnen von KMU kennen ihre Policen und ihr Konto – aber nicht die Verbindung. Wir zeichnen Einnahmen, fixe Lasten, Reserven, Vorsorgebeiträge und geplante Investitionen so auf, dass Entscheide wieder Reihenfolge bekommen.
Liquiditätssteuerung bedeutet: ein Polster für drei bis sechs Monate Fixkosten, klare Trennung von Privat und Betrieb, und die ehrliche Frage, wann ein Kredit Werkzeug ist und wann er nur Zeit kauft.
Vermögensaufbau
Aufbau folgt dem Risikoprofil, dem Horizont und der Steuerlogik (Säule 3a, Einkäufe, Amortisation). Wir versprechen keine Märkte. Wir versprechen eine nachvollziehbare Allokation und die Offenlegung, wie wir vergütet werden.
Finanzierungen
Auf eigene und fremde Rechnung.
Der statutarische Zweck der NOR Insurance GmbH umfasst Finanzierungen auf eigene oder fremde Rechnung. Das ist kein Freipass für jedes Vorhaben. Jede Finanzierung braucht Zweck, Rückzahlungslogik, Sicherheiten und Dokumentation.
Eigene Rechnung heisst: die Gesellschaft setzt eigenes Kapital nach internem Beschluss ein. Fremde Rechnung heisst: Vermittlung oder Strukturierung gegenüber Dritten – Banken, privaten Kapitalgebern, verbundenen Gesellschaften – immer mit klarer Rolle.
Wir sind keine Bank, keine Effektenhändlerin und kein Vermögensverwalter mit Pauschalmandat, solange ein solches nicht schriftlich und aufsichtskonform begründet ist. Was wir tun, bleibt im Zweck und im Schweizer Sorgfaltsmassstab.
Keyman Insurance
Familien und Schlüsselpersonen absichern.
Fällt eine tragende Person aus – durch Tod, Invalidität oder längere Krankheit – kippt oft mehr als eine Police. Bei Familien ist es der Lebensunterhalt. Im Unternehmen ist es der Umsatzträger, die Zeichnungsberechtigung, das Kundenvertrauen.
Keyman-Absicherung ist die Kombination aus Risikoversicherung, Nachfolgelogik und Liquidität für die Gesellschaft. Wir klären Versicherungssumme, Begünstigung, steuerliche und gesellschaftsrechtliche Fragen gemeinsam mit Ihrem Treuhänder oder Ihrer Rechtsberatung.
Das Gespräch ist nüchtern: Wer muss morgen unterschreiben können? Welche Summe hält den Betrieb zwölf Monate? Welche Police ist betrieblich, welche privat? Erst dann suchen wir Produkte.
Anfrage
Finanzplanung anfragen
Skizzieren Sie Einkommen, Ziele und Zeithorizont. Wir sagen Ihnen, ob ein Planungsmandat oder zuerst eine Versicherungs- und Liquiditätsklärung sinnvoller ist.
Nächster Schritt
Bringen Sie Zahlen mit, nicht nur Ziele.
Ein grober Überblick zu Einkommen, Lasten und Horizont reicht für den ersten Termin in Regensdorf.